О льготной «промышленной ипотеке»

Справочная информация о льготной «промышленной ипотеке»

 

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 06.09.2022 № 1570 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным российским организациям и (или) индивидуальным предпринимателям на приобретение объектов недвижимого имущества в целях осуществления деятельности в сфере промышленности» о промышленной ипотеке, согласно которому предприятиям и индивидуальным предпринимателям будут выдавать кредиты по сниженной ставке – до 5% годовых.

Условия для получения «промышленной ипотеки»:

1. Компания-заемщик – предприятие, которое входит в раздел «С» ОКВЭД за исключением – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые производят алкогольную или табачную продукцию, а также компании, добывающие и торгующие нефтью, газом или топливом;
2. Объект недвижимости, на который предприятие берет кредит, не принадлежит дочерней компании, т.е. аффилированной с получателем займа.

 

Требования банков

Банки, которые участвуют в государственной программе, одобрят кредит на следующих условиях:

– заемщик – налоговый резидент Российской Федерации, который платит налоги в российский бюджет;

– ставка – до 5% годовых;

– срок выплат – до 7 лет;

– максимальная сумма кредита – 500 миллионов рублей;

– залог по кредиту – недвижимость;

– кредитный договор заключен не ранее 07.09.2022;

– через три года после подписания договора заемщик должен использовать минимум 50% площади от купленной недвижимости для промышленных целей;

– если заемщик продал объект недвижимости, кредитная организация может изменить ставку по кредиту и обязана сообщить об этом в Министерство промышленности и торговли Российской Федерации.

 

Банки, дающие промышленную ипотеку

Системно значимые банки Российской Федерации заявили, что готовы выдавать льготные кредиты бизнесу. Заявки на промышленную ипотеку принимают:

Банк ВТБ;

Россельхозбанк;

Транскапиталбанк;

Росбанк;

Промсвязьбанк;

Совкомбанк;

Ак Барс;

Аверс;

Альфа Банк;

Центр-инвест;

Открытие;

МСП-Банк;

АКБ НОВИКОМБАНК;

Сбербанк.

Отбор заявок пройдет в первом квартале 2023 года.

 

Порядок действий

Шаг 1: выбрать банк

Заемщик вправе самостоятельно выбрать кредитную организацию, в которую подает заявку на ипотеку. Важно убедиться, что банк соответствует требованиям Министерства промышленности и торговли Российской Федерации и может претендовать на субсидию.

Банк сможет выдать кредит, если соответствует критериям, которые указаны в постановлении Правительства Российской Федерации от 06.09.2022 № 1570:

• не имеет задолженностей по налогам, сборам и другим платежам в бюджет Российской Федерации;
• не относится к иностранным юридическим лицам или российским компаниям, капитал которых на более 50% принадлежит иностранным организациям;
• не входит в список экстремистских или террористических;
• не проходит процедуру реорганизации, ликвидации или банкротства;
• обладает активами на сумму минимум 100 млрд. рублей.
• за последний месяц в компании не было дисквалификации руководителей, членов исполнительного органа или главного бухгалтера.

 

Шаг 2: собрать пакет документов

Каждая кредитная организация может запрашивать разные документы, поэтому следует обратиться в банк и уточнить, какие документы потребуются для заявки. Стандартный пакет документов состоит из:

• анкеты, которая заполнена по форме кредитной компании;
• регистрационных и учредительных документов юридического лица или индивидуального предпринимателя;
• финансовых отчетов;
• документов о хозяйственной деятельности компании;
• документов, которые показывают оценочную цену недвижимости.

 

Шаг 3: дождаться, когда кредитор одобрит заявку

Банк просматривает пакет документов и проверяет, что на объекте недвижимости нет обременений. Если компания и недвижимость соответствуют критериям программы, кредитор включает ее в реестр заемщиков.

 

Шаг 4: дождаться, когда банк подаст заявку в Министерство промышленности и торговли Российской Федерации

Кредитная компания сможет выдать ипотеку заемщику, если Министерство промышленности и торговли Российской Федерации направит ей субсидию. Для получения субсидии от государства на выдачу промышленной ипотеки, банк подает в министерство список потенциальных заемщиков, план-график об остатке задолженностей и другие документы, которые указаны в пункте 14 постановления Правительства Российской Федерации от 06.09.2022 № 1570.

 

Шаг 5: дождаться, когда Министерство промышленности и торговли Российской Федерации рассмотрит заявку банка

Когда в Министерство промышленности и торговли Российской Федерации поступает заявка от банка, министерство рассматривает ее в течение 15 дней. Специалисты проверяют надежность кредитной организации и могут отказать в субсидии, если:

• заявка и документы не отвечают требованиям;
• банк не соответствует критериям отбора – имеет задолженности, маленький капитал и т.д.;
• предоставлена ложная информация;
• заявка пришла тогда, когда завершился прием.

Если банк выполнил условия, Министерство промышленности и торговли Российской Федерации одобряет субсидию и в течение трех дней сообщает об этом кредитной организации.

 

ВАЖНО! Размер субсидии лимитирован. Банк получает сумму в соответствии с информацией, которая указана в документах – количество заявок и размер кредитов от потенциальных заемщиков.

 

В течение десяти дней Министерство промышленности и торговли Российской Федерации отправляет субсидию банку.

 

Шаг 6: получить займ

Когда банк одобрил кредит заемщику, а Министерство промышленности и торговли Российской Федерации выдало субсидию, заключается ипотечный договор. Срок действия договора может превышать 7 лет, но кредитор самостоятельно определяет, какой будет ставка после завершения льготного периода.

 

Ответственные лица банков

 

ПАО «Сбербанк» –

Клиенты малого и микробизнеса:

Носкова Алена, тел.:  +7 (912) 223-27-87;

Батина Наталья, тел.: +7 (906) 806-95-88;

Сковородникова Екатерина, тел.: +7 (950) 638-88-98.

Клиенты крупного и среднего бизнеса:

Федотов Артем, тел.: +7 (912) 200-00-99;

Линке Дмитрий, тел.: +7 (904) 989-87-07.

 

АО «Альфа-Банк» –

Шумилов Виктор, тел.: +7 (967) 886-99-66, VShumilov@alfabank.ru.

 

ПАО «Промсвязьбанк» –

Доронина Наталья, тел.: +7 (912) 289-94-76, doroninanv@ekb.psbank.ru.

 

ПАО Банка «ФК Открытие» –

Белоусова Анастасия, тел.: +7 (912) 622-35-77, anastasiya.belousova@open.ru;

Панферова Марина, тел.: +7 (922) 105-25-69, Panferova@open.ru.

Презентация+о+льготной+ипотеке